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【金融教育宣传月】警惕以炒股为幌子的投资骗局
发布日期:2024-09-13
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金融教育宣传月】警惕以炒股为幌子的投资骗局

 

近日,A银行成功拦截一起炒股诈骗案件,为客户挽回经济损失5万元下面,让我们一起来回顾一下案发经过。

某日,一名中年女性X女士匆匆忙忙来到A银行营业网点,表示需要提高手机银行转账额度,一再强调自己只要能转出5万元,其它什么都不需要办理。客户神情紧张一再强调转账金额以及迫切性,柜员感觉到客户情况异常,耐心询问其转账细节。

原来该客户前一天已经来过窗口要求提高自己的手机银行转账额度,当时柜员经过询问以及查看客户交易流水,了解到客户对手机银行的使用功能并不是很熟悉并且账户上也没有资金,故提示客户待资金入账后需要使用再过来柜台办理业务。

X女士再次临柜要求办理提高其手机银行转账额度时,柜员首先查看该客户的流水,了解到其资金刚刚汇入的情况,询问得知资金是客户向其弟弟借款以及本人刚在自助设备存入,进一步询问转账的用途以及交易对手,X女士总是不作正面回答且极其不耐烦,支支吾吾不愿透露原因,并且说担心银行员工泄密,生气地回应柜员“你们不用管我,帮我提高转账限额就好了,这是我个人的资金,出了什么事情都不用你们负责”。

这一系列的反常行为,柜员和营业主管凭借着职业敏感性和高度的责任感,意识到此事不简单疑似电信网络诈骗立马让厅堂理财经理和大堂经理稳定客户情绪和了解情况,后续经过众人的耐心劝导,客户才慢慢说出实情。

原来是X女士在一些所谓的“熟人朋友”介绍下参与炒股,平常的炒股全是在网页上进行操作,“朋友”的联系也仅仅是依靠聊天群里客服交流,转账的账号也是客服提供,X女士完全不清楚账号的交易对手。由于她不懂炒股再加上所谓“熟人朋友”赚到钱成功提现的一些交易记录等,在如此“真实”利益的诱惑下,X女士不断向其账户转账,平常炒股操作均是所谓的“熟人朋友”在操作,在投十多万元进去后,前天“朋友”说炒股赚了十几万元,但是需要缴税,听到获利如此丰厚,X女士毫不犹豫又向其转账4万元,后又由于自身在平台的等级过低等一系列的原因无法进行大额提现,后续还需要再转账5万元升级才可以提现炒股所赚的十几万元。X女士一想到一下子就赚了十几万元,心急想提出来,想再转5万元升级,但是苦于账户转账金额受限所以急急忙忙来银行办理业务。

“炒股”“保证金”一想到这几个字眼再结合当事人的拒绝交流、极其不耐烦的情绪,银行工作人员怀疑是一起炒股幌子骗局但是X女士不听劝执意要提高手机银行的额度向对方转账。为避免客户遭受损失,柜员和理财经理稳住客户情绪,营业主管立马将此事报给公安局。随后,民警赶到现场,同时网点负责人联系客户家属到现场,最终在民警和银行工作人员耐心讲解下,才使客户猛然醒悟意识到自己轻信“熟人朋友后悔自己的鲁莽行为,再三表示感谢,对银行工作人员认真仔细负责的工作态度给予高度肯定客户也在民警陪同下到派出所报案。

 

在此提醒广大消费者:

1.警惕虚假承诺:如果某个投资机会听起来太好以至于难以置信,很可能是一个骗局。谨记投资有风险,高回报往往伴随着高风险。

2.仔细识别投资平台和顾问:在选择投资平台或跟随顾问之前,务必进行充分的调查和研究。查看平台或顾问的背景、注册情况以及用户评价等信息,以确保它们的合法性和可信度。

3.谨慎交易:在进行任何投资之前,了解市场和投资产品的基本知识,并制定自己的投资策略。不要盲目跟随他人的建议,要保持冷静和理性。

4.寻求专业咨询:如果您对某项投资感到困惑或不确定,建议咨询专业的金融顾问或投资机构,以获取合适的建议和指导。

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【金融教育宣传月】警惕以炒股为幌子的投资骗局

金融教育宣传月】警惕以炒股为幌子的投资骗局

 

近日,A银行成功拦截一起炒股诈骗案件,为客户挽回经济损失5万元下面,让我们一起来回顾一下案发经过。

某日,一名中年女性X女士匆匆忙忙来到A银行营业网点,表示需要提高手机银行转账额度,一再强调自己只要能转出5万元,其它什么都不需要办理。客户神情紧张一再强调转账金额以及迫切性,柜员感觉到客户情况异常,耐心询问其转账细节。

原来该客户前一天已经来过窗口要求提高自己的手机银行转账额度,当时柜员经过询问以及查看客户交易流水,了解到客户对手机银行的使用功能并不是很熟悉并且账户上也没有资金,故提示客户待资金入账后需要使用再过来柜台办理业务。

X女士再次临柜要求办理提高其手机银行转账额度时,柜员首先查看该客户的流水,了解到其资金刚刚汇入的情况,询问得知资金是客户向其弟弟借款以及本人刚在自助设备存入,进一步询问转账的用途以及交易对手,X女士总是不作正面回答且极其不耐烦,支支吾吾不愿透露原因,并且说担心银行员工泄密,生气地回应柜员“你们不用管我,帮我提高转账限额就好了,这是我个人的资金,出了什么事情都不用你们负责”。

这一系列的反常行为,柜员和营业主管凭借着职业敏感性和高度的责任感,意识到此事不简单疑似电信网络诈骗立马让厅堂理财经理和大堂经理稳定客户情绪和了解情况,后续经过众人的耐心劝导,客户才慢慢说出实情。

原来是X女士在一些所谓的“熟人朋友”介绍下参与炒股,平常的炒股全是在网页上进行操作,“朋友”的联系也仅仅是依靠聊天群里客服交流,转账的账号也是客服提供,X女士完全不清楚账号的交易对手。由于她不懂炒股再加上所谓“熟人朋友”赚到钱成功提现的一些交易记录等,在如此“真实”利益的诱惑下,X女士不断向其账户转账,平常炒股操作均是所谓的“熟人朋友”在操作,在投十多万元进去后,前天“朋友”说炒股赚了十几万元,但是需要缴税,听到获利如此丰厚,X女士毫不犹豫又向其转账4万元,后又由于自身在平台的等级过低等一系列的原因无法进行大额提现,后续还需要再转账5万元升级才可以提现炒股所赚的十几万元。X女士一想到一下子就赚了十几万元,心急想提出来,想再转5万元升级,但是苦于账户转账金额受限所以急急忙忙来银行办理业务。

“炒股”“保证金”一想到这几个字眼再结合当事人的拒绝交流、极其不耐烦的情绪,银行工作人员怀疑是一起炒股幌子骗局但是X女士不听劝执意要提高手机银行的额度向对方转账。为避免客户遭受损失,柜员和理财经理稳住客户情绪,营业主管立马将此事报给公安局。随后,民警赶到现场,同时网点负责人联系客户家属到现场,最终在民警和银行工作人员耐心讲解下,才使客户猛然醒悟意识到自己轻信“熟人朋友后悔自己的鲁莽行为,再三表示感谢,对银行工作人员认真仔细负责的工作态度给予高度肯定客户也在民警陪同下到派出所报案。

 

在此提醒广大消费者:

1.警惕虚假承诺:如果某个投资机会听起来太好以至于难以置信,很可能是一个骗局。谨记投资有风险,高回报往往伴随着高风险。

2.仔细识别投资平台和顾问:在选择投资平台或跟随顾问之前,务必进行充分的调查和研究。查看平台或顾问的背景、注册情况以及用户评价等信息,以确保它们的合法性和可信度。

3.谨慎交易:在进行任何投资之前,了解市场和投资产品的基本知识,并制定自己的投资策略。不要盲目跟随他人的建议,要保持冷静和理性。

4.寻求专业咨询:如果您对某项投资感到困惑或不确定,建议咨询专业的金融顾问或投资机构,以获取合适的建议和指导。

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