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广东华兴银行肇庆分行强化警银联动,高效拦截46万涉诈资金
发布日期:2025-07-18
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“您可能遇到诈骗了!请冷静下来配合调查!”——在客户被境外高收益投资APP迷惑,执意支取46万元现金的危急时刻,广东华兴银行肇庆分行工作人员与反诈中心警官的耐心劝说和果断处置,织就了一张严密的资金防护网,成功拦截了这起潜在的大额诈骗。客户最终醒悟并致谢,46万元资金得以保全。这不仅展现了肇庆分行员工敏锐的风险洞察力,更是广东华兴银行坚守反诈一线,强化警银联动,以高度责任心落实反诈举措,全力守护客户“钱袋子”的真实写照。

2025年7月8日,肇庆市打击治理电信网络新型违法犯罪中心端州分中心发来《表扬信》,对广东华兴银行肇庆分行的反诈工作予以表彰。

警铃骤响:可疑来电引发高度戒备

6月30日中午,一通电话打破了肇庆分行营业部工作的平静节奏,也拉开了反诈行动的序幕。客户在电话中称,已将大额定期存单转为活期,计划于7月1日在银行办理取现46万元业务,用于购买二手车。特别强调因二手车车主要求现金交易,所以不选择转账方式。然而,在与客户经理沟通时,客户的说法却发生了巨大转变,声称取现是为了支付家人生病的医疗费用。这前后矛盾的表述,瞬间引起了肇庆分行营业部工作人员的高度警惕,他们迅速将相关情况上报端州区反诈中心。反诈中心初步核查后,认定客户存在可疑之处,建议先受理取现预约,待客户到网点后第一时间通知反诈中心协助调查。

现场周旋:警银联动拆穿谎言

7月1日上午,客户准时来到肇庆分行营业部办理取现业务。肇庆分行营业部工作人员严格按照既定流程,第一时间联系反诈中心警官到场。当警官试图了解“二手车交易朋友”的信息时,客户却以个人隐私为由,拒绝透露任何内容。面对警官和网点工作人员结合近期大额诈骗案例进行的耐心劝说,客户却始终坚信自己不会受骗,执意要求取现。鉴于客户的不配合态度,警官果断告知暂时无法为其办理业务,客户则以有事为由,称下午再来,随后匆匆离开。反诈中心工作人员因客户的户籍在异地而无法当场获取客户家属信息,计划返回端州区反诈中心与客户户籍所在地反诈中心对接。与此同时,考虑到客户网银非柜面限额较高,为保障客户资金安全,肇庆分行工作人员立即与客户开户行联系,对其账户采取全额止付管控措施。

骗局曝光:境外APP背后的陷阱

当天中午,客户再次现身肇庆分行营业部,提出希望警官帮忙鉴定其下载的APP是否为诈骗软件。工作人员迅速联系反诈中心警官到场。经查看,客户在该APP上与一名使用英文名称的人保持沟通。客户自述对方要求其在银行取现后,前往银行附近指定地点进行交易,收到现金后,对方会将资金兑换成美元充值到APP账户中。进一步了解发现,客户此前已在其他银行累计支取约76万元现金用于该APP投资,期间通过该APP赚取虚假收益299万(无法提现),让其对这个“高收益投资”深信不疑。因其他账户已无可用资金,客户才提前支取银行大额存单,幸好在预约取现时被肇庆分行营业部工作人员及时发现,46万元的潜在损失得以挽回。

成功拦截:客户醒悟识破骗局

在反诈中心的专业分析和银行的极力劝阻下,客户终于认清了被骗事实,当场对反诈中心和银行认真负责的工作态度表达了诚挚的感谢。随后,反诈中心工作人员将客户带离网点,前往反诈中心做进一步笔录。

风险提示:警银协作筑牢资金安全屏障

此次拦截行动揭示了新型诈骗特征,包括利用“小额提现”建立信任、要求现金交易规避监管、虚构境外投资概念、指令受害者对抗银行风控、通过社交软件远程操控等。同时,彰显了肇庆分行工作人员敏锐的洞察力和高度的责任心,也体现了反诈中心与银行的紧密协作。

未来,广东华兴银行肇庆分行将持续推进反诈防线体系建设,坚持完善警银协作机制,为防范电信诈骗联防联控提供坚实支撑!


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广东华兴银行肇庆分行强化警银联动,高效拦截46万涉诈资金

“您可能遇到诈骗了!请冷静下来配合调查!”——在客户被境外高收益投资APP迷惑,执意支取46万元现金的危急时刻,广东华兴银行肇庆分行工作人员与反诈中心警官的耐心劝说和果断处置,织就了一张严密的资金防护网,成功拦截了这起潜在的大额诈骗。客户最终醒悟并致谢,46万元资金得以保全。这不仅展现了肇庆分行员工敏锐的风险洞察力,更是广东华兴银行坚守反诈一线,强化警银联动,以高度责任心落实反诈举措,全力守护客户“钱袋子”的真实写照。

2025年7月8日,肇庆市打击治理电信网络新型违法犯罪中心端州分中心发来《表扬信》,对广东华兴银行肇庆分行的反诈工作予以表彰。

警铃骤响:可疑来电引发高度戒备

6月30日中午,一通电话打破了肇庆分行营业部工作的平静节奏,也拉开了反诈行动的序幕。客户在电话中称,已将大额定期存单转为活期,计划于7月1日在银行办理取现46万元业务,用于购买二手车。特别强调因二手车车主要求现金交易,所以不选择转账方式。然而,在与客户经理沟通时,客户的说法却发生了巨大转变,声称取现是为了支付家人生病的医疗费用。这前后矛盾的表述,瞬间引起了肇庆分行营业部工作人员的高度警惕,他们迅速将相关情况上报端州区反诈中心。反诈中心初步核查后,认定客户存在可疑之处,建议先受理取现预约,待客户到网点后第一时间通知反诈中心协助调查。

现场周旋:警银联动拆穿谎言

7月1日上午,客户准时来到肇庆分行营业部办理取现业务。肇庆分行营业部工作人员严格按照既定流程,第一时间联系反诈中心警官到场。当警官试图了解“二手车交易朋友”的信息时,客户却以个人隐私为由,拒绝透露任何内容。面对警官和网点工作人员结合近期大额诈骗案例进行的耐心劝说,客户却始终坚信自己不会受骗,执意要求取现。鉴于客户的不配合态度,警官果断告知暂时无法为其办理业务,客户则以有事为由,称下午再来,随后匆匆离开。反诈中心工作人员因客户的户籍在异地而无法当场获取客户家属信息,计划返回端州区反诈中心与客户户籍所在地反诈中心对接。与此同时,考虑到客户网银非柜面限额较高,为保障客户资金安全,肇庆分行工作人员立即与客户开户行联系,对其账户采取全额止付管控措施。

骗局曝光:境外APP背后的陷阱

当天中午,客户再次现身肇庆分行营业部,提出希望警官帮忙鉴定其下载的APP是否为诈骗软件。工作人员迅速联系反诈中心警官到场。经查看,客户在该APP上与一名使用英文名称的人保持沟通。客户自述对方要求其在银行取现后,前往银行附近指定地点进行交易,收到现金后,对方会将资金兑换成美元充值到APP账户中。进一步了解发现,客户此前已在其他银行累计支取约76万元现金用于该APP投资,期间通过该APP赚取虚假收益299万(无法提现),让其对这个“高收益投资”深信不疑。因其他账户已无可用资金,客户才提前支取银行大额存单,幸好在预约取现时被肇庆分行营业部工作人员及时发现,46万元的潜在损失得以挽回。

成功拦截:客户醒悟识破骗局

在反诈中心的专业分析和银行的极力劝阻下,客户终于认清了被骗事实,当场对反诈中心和银行认真负责的工作态度表达了诚挚的感谢。随后,反诈中心工作人员将客户带离网点,前往反诈中心做进一步笔录。

风险提示:警银协作筑牢资金安全屏障

此次拦截行动揭示了新型诈骗特征,包括利用“小额提现”建立信任、要求现金交易规避监管、虚构境外投资概念、指令受害者对抗银行风控、通过社交软件远程操控等。同时,彰显了肇庆分行工作人员敏锐的洞察力和高度的责任心,也体现了反诈中心与银行的紧密协作。

未来,广东华兴银行肇庆分行将持续推进反诈防线体系建设,坚持完善警银协作机制,为防范电信诈骗联防联控提供坚实支撑!


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